유진투자증권은 ISA에 한해 은행에도 투자일임업을 허용한다는 방안이 결정됨에 따라 기존 방침보다 은행에 유리하게 변경됐다고 진단했다.
유진투자증권 서보익 연구원은 “은행은 신탁업으로만 ISA 운용이 가능했으나, 활성화 방안을 통해 일임형 ISA의 운용이 가능해졌다”며 “예적금이라는 가장 친숙한 금융상품, 두터운 고객층, 광범위한 지점망을 확보한 은행에 유리할 것”이라고 판단했다.
이어 “추후에는 더 이상 은행의 투자일임업 진출이 확대 적용되지 않도록 엄격한 금융원칙을 정립할 필요가 있다”고 덧붙였다.
한국형 ISA는 예적금을 중심으로 포트폴리오가 형성될 가능성이 높다고 예상하며 증권사는 전문성을 확보해야한다고 강조했다.
서 연구원은 “한국형 ISA는 전문성이 요구되는 ELS, ETF, 해외 주식·펀드, REITs 등의 투자상품에 비과세 혜택이 적용된다”며 “초저금리 시대에 예적금 대비 우위의 기대수익률과 세제혜택을 제공하도록 보다 전문성이 강화된 포트폴리오를 마련해야 한다”고 말했다.
김수정 기자 sjk77@
유진투자증권 서보익 연구원은 “은행은 신탁업으로만 ISA 운용이 가능했으나, 활성화 방안을 통해 일임형 ISA의 운용이 가능해졌다”며 “예적금이라는 가장 친숙한 금융상품, 두터운 고객층, 광범위한 지점망을 확보한 은행에 유리할 것”이라고 판단했다.
이어 “추후에는 더 이상 은행의 투자일임업 진출이 확대 적용되지 않도록 엄격한 금융원칙을 정립할 필요가 있다”고 덧붙였다.
한국형 ISA는 예적금을 중심으로 포트폴리오가 형성될 가능성이 높다고 예상하며 증권사는 전문성을 확보해야한다고 강조했다.
서 연구원은 “한국형 ISA는 전문성이 요구되는 ELS, ETF, 해외 주식·펀드, REITs 등의 투자상품에 비과세 혜택이 적용된다”며 “초저금리 시대에 예적금 대비 우위의 기대수익률과 세제혜택을 제공하도록 보다 전문성이 강화된 포트폴리오를 마련해야 한다”고 말했다.
김수정 기자 sjk77@
뉴스웨이 김수정 기자
sjk77@newsway.co.kr
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